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推动“科技+金融”融合,烟台高新区探索“轻资产”融资模式

  • 文章来源:齐鲁壹点
  • 文章发布时间:2021年01月05日
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  26日,记者从烟台高新区综合管理部获悉,今年以来,高新区全面深化金融改革,倾力打造中小微企业金融服务创新试点工作,重点探索智力资本型、科技研发型等“轻资产”企业融资新模式,依托科技支行,通过建立政府与金融机构风险共担机制,创新运用“白名单”分层管理制度、金融辅导队制度、“管委会+基金”模式、“信保基金” “智力投”“智汇投”“智创投”等多种金融产品和金融服务方式,推动“科技+金融”深度融合,充分发挥财政资金引导作用,撬动社会资本注入实体经济,促进区内“轻资产”中小微企业增信融资。

  

  构建体系,科技赋能,夯实“轻资产”融资基础。

  构建“1+N”政策模式,健全增信服务体系。建立形成了以《烟台高新区中小微企业金融服务创新试点创建工作方案》为引领、若干文件为配套的“1+N”政策体系,搭建起完善的顶层制度设计,全面推进中小微企业金融服务创新试点工作。以支持中小微企业通过知识产权、科技成果、人力资本等轻资产开展融资为突破口,将科技型、智力资本型“轻资产”中小微企业纳入“白名单”分层管理,并对入库企业执行优惠利率、政府增信补偿、贷款贴息等差别化服务,年内拟筛选首批入库企业达到100家。

  搭建科技金融平台,实现银企信息共享。全面归集涉企信息数据,建立综合性科技金融服务平台,实现涉企信息一站式查询,提供金融、科技等线上对接服务。实现“白名单”企业从初审、复核、公示、入库全流程操作以及金融机构与企业间信息互通、融资放款信息录入、查询等功能,提高银企对接效率,有效降低沟通成本。

  依托科技支行赋能,提升授信风险容忍度。恒丰银行烟台科技支行在高新区挂牌成立,是暨烟台银行之后在高新区成立的第二家科技支行,标志着高新区综合性金融服务水平进一步提升。高新区充分发挥科技支行优势,侧重为科技型、智力资本型轻资产中小企业融资服务,通过金融赋能科技,运用科信贷、知识产权质押融资贷等方式为区内企业缓解资金压力。2020年累计为15家企业发放科技信贷贷款6445万元、为11家企业发放知识产权质押贷款5938万元。

  

  政府搭台,银企合作,激发“轻资产”融资效能。

  政银风险共担,提升融资效能。轻资产科技研发型企业缺少固定资产,资金周转期长,传统信贷模式下融资门槛高。高新区通过建立风险共担机制,以政府信用作保,扩大银行信贷投放,在整合已有风险补偿产品的基础上,继续设立中小微企业信保基金,按基金规模10倍放大授信,极大缓解区内企业融资难问题,提升金融服务实体经济效能。

  当好金融辅导员,破解融资难题。全面推动金融辅导员进企制度,从银行业金融机构中选派21名金融专业人员,组成7支金融辅导队,实地走访帮扶企业115家,为企业提供常态化、精准化、全方位的金融服务,一企一策制定融资方案,实现金融政策精准滴灌,累计为38家企业融资超过2亿元。

  注重银企对接,畅通融资渠道。以推进金融服务创新试点工作为契机,与12家金融机构签订战略合作协议,建立政府、银行、担保、保险风险共担机制,通过政府信用,撬动金融机构为企业增信。通过银企对接、实地走访等多种方式,已累计为80余家企业提供政策讲解,为有融资需求企业策划融资方案。协调驻区金融机构争取上级政策倾斜,加大力度推出“云义贷”“人才贷”等金融创新产品,切实推动中小企业融资,银行机构人民币贷款增量突破10亿元,企业融资成效显著。

  

  基金发力,资本助力,拓展“轻资产”融资渠道。

  创新“管委会+基金”模式,撬动社会资本发力。发挥“基金+投资”功能,通过政府引导基金保本运作、适度让利等机制带动私募基金投资及聚集。累计参股子基金11支,认缴出资2.89亿元,撬动社会资本16.87亿元,对外投资项目45个。创新“基金+招商”模式,设立产业发展基金,以服务招商引资为中心,通过参股子基金、直接投资相结合的运作模式创新招引方式、推动产业聚集。已完成3个产业基金储备项目投资,其中通过产业基金直接投资1000万元,吸引北京邮电大学在高新区合作设立烟台(北邮)网络空间安全研究院项目,取得知识产权13项。回归“基金+孵化”本源,立足国家级高新区孵化器建设本职,出资4950万元引导社会资本设立山东国际生物科技园,吸引105家企业入住孵化。同时,为助力在孵企业发展,与山东国际生物科技园管理方合作发起设立规模1.5亿元的烟台绿创基金,已投资项目5个,形成完整“孵化器+加速器+PE”的孵化链条。

  创新“三大”产品,构建全方位投资体系。充分发挥财政资金“四两拨千斤”的作用,整合原政府投资基金、产业基金、直投基金等,设立“智力投”“智创投”“智汇投”三大投资产品,构建覆盖企业全生命周期的投资体系。“智力投”已完成金佳园科技项目直投300万元;“智创投”主要配合各产业招商部门推动重大项目招商落户,目前已完成谛源光科项目直投3000万元、参股设立一支2亿元的产业基金参股子基金(柒盈基金);“智汇投”引导创投机构和社会资本聚集,目前在投8支参股子基金,基金认缴规模18.06亿元,累计对外投资项目35个,投资金额5.68亿元。

  完善培育机制,打通资本流向实体渠道。为鼓励区内企业有效利用资本市场融资发展,印发了《烟台高新区推动企业上市“三年行动计划”(2020年-2022年)》。依托“三年行动计划”,对全区规模以上企业进行摸底调查,依据主板、创业板等不同指标建立拟上市企业后备资源库。组织券商、投行等机构对入库企业进行深入调研,一企一策,制定针对性的培育计划,全面落实奖励扶持政策,营造企业上市的良好氛围。目前,区内已有香港上市企业1家、新三板挂牌企业9家、区域股权交易市场挂牌企业13家。

  下步,高新区将继续以金融改革创新为动力,以服务实体经济为目的,更加注重前瞻性、系统性金融创新,促进“科技+金融”深度融合,为实现高新区经济社会高质量发展提供强有力的金融服务和支撑。

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